SOLUTIONS À LA PERSONNE

ANTICIPEZ VOTRE DÉPART À LA RETRAITE

Assurez dès aujourd’hui votre confort de vie de demain !  Pour maintenir votre niveau de vie et profiter de votre retraite comme vous l’envisagez, La Financière de Diane vous propose des solutions spécifiques, qui vous permettent de constituer une épargne progressive et régulière :

  • Contrat Madelin
  • PERP

LE « PLUS » DE LA FINANCIÈRE DE DIANE : proposer une solution qui s’ajuste aux évolutions de votre vie professionnelle, à l’aide d’un grand choix de supports.

OPTIMISEZ VOTRE FISCALITÉ

LE « PLUS » DE LA FINANCIÈRE DE DIANE : quelle que soit votre problématique, La Financière de Diane privilégie la recherche d’un support fiscalement attractif.

Qu’il s’agisse :

  • d’adapter le régime matrimonial au cours de votre vie : donation au dernier vivant, clauses préciputaires, changement de régime
  • d’utiliser les enveloppes fiscalement privilégiées : PEA, assurance vie, contrat de capitalisation
  • de réfléchir au démembrement de propriété
  • de mettre en place des dispositifs FIP ou FCPI
  • de mettre en place des dispositifs immobiliers : Malraux, monument historique, location meublée
  • de mettre en place des contrats Madelin et PERP

ORGANISEZ VOTRE ÉPARGNE, VALORISEZ UN CAPITAL

À ce propos, La Financière de Diane a deux préoccupations :

  • vous proposer les meilleurs choix de supports, de façon à vous constituer une épargne financière optimale,
  • adapter aux évènements de la vie les solutions que vous aurez adoptées.

L’assurance-vie et le contrat de capitalisation sont des outils de choix permettant d’allier deux objectifs : épargne et transmission du patrimoine.

LES « PLUS » DE LA FINANCIÈRE DE DIANE :

  • privilégier la recherche d’un contrat qui laisse toute latitude à l’investisseur.
  • proposer un vaste choix de fonds, sélectionnés en accord avec le client : fonds euros général ou eurocroissance, unités de comptes (OPCVM, titres vifs, SCPI).

INVESTISSEZ DANS L’IMMOBILIER

Deux options s’offrent à vous :

  • Résidentiel : Malraux, monuments historiques, LMNP (résidences étudiantes ou sénior)
  • Immobilier tertiaire : SCPI, SCI dédiées, foncière, OPCI

Diversifiez votre patrimoine avec la « Pierre Papier » !

Vous recherchez des revenus complémentaires décorrélés des aléas des marchés financiers ?
Optez pour une SCPI

Vous recherchez plutôt la performance et la création de valeur ?
Optez pour la Foncière immobilière

LES « PLUS » DE LA FINANCIÈRE DE DIANE :

  • vous présenter un large éventail de SCPI, éligibles pour la plupart aux contrats d’assurance-vie ;
  • vous permettre d’accéder à un produit rare et performant, la Foncière immobilière.

Quelques définitions utiles :

SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) : ce sont des sociétés d’investissements collectifs ayant pour objet l’acquisition et la gestion d’un patrimoine immobilier locatif. Avec une mise de fonds réduite, les SCPI permettent d’acheter de l’immobilier sous forme de parts en se déchargeant de la gestion du bien.

Foncière : une foncière fait référence à une entreprise dont l’objet social est la détention d’un patrimoine immobilier avec pour objectif de le louer et/ou de le valoriser au mieux de ses intérêts. 
Une foncière peut ainsi détenir des terrains, des immeubles ou locaux à usages commerciaux, industriels, d’exploitation ou d’habitation.

SCI (Société Civile Immobilière) : la création d’une SCI peut être un bon moyen pour faciliter la gestion d’un patrimoine immobilier et en préparer la transmission. Une SCI est un contrat de société par lequel plusieurs personnes (les associés) décident de mettre en commun un ou plusieurs biens immobiliers afin d’en partager les bénéfices ou de profiter de l’économie qui pourrait en résulter, tout en s’engageant à contribuer aux pertes.

PROTÉGEZ VOTRE FAMILLE ET SON PATRIMOINE

Prévoyance en cas d’accident, maladie, décès, perte d’emploi… Comment définir le niveau nécessaire de protection ?

Solutions proposées : couverture emprunteur, couverture personnelle, couverture professionnelle Madelin, couverture Homme-clé, couverture Associés.

LE « PLUS » DE LA FINANCIÈRE DE DIANE : faire le point sur votre niveau actuel de protection : quelles sont vos garanties et que peut-on améliorer ?

Une intervention en toute indépendance et impartialité.